相談先の一覧
| 相談先 | 得意なこと | 限界 |
|---|---|---|
| 顧問税理士 | 税務、手取りの試算、自社株評価 | M&Aの実務経験は人による |
| 取引金融機関 | 資金、保証、取引先の紹介 | 債権者としての立場もある |
| M&A仲介・FA | 相手探し、交渉、実務 | 成約が前提の立場（仲介とFAの違い） |
| 公的機関 | 中立的な助言、無料相談 | 実行支援の範囲は限定的 |
| 弁護士 | 契約書、法的リスク | 相手探しはしない |
| 社労士 | 労務の是正、規程整備 | M&Aの実務ではない |
| 行政書士 | 許認可の手続き | 同上 |
| 業界団体・同業 | 実例の情報 | 守秘に注意 |
最初に相談すべき相手
顧問税理士
最も身近で、会社の数字を知っている相手です。まずここから始めるのが自然です。
- 手取り額の試算
- 自社株の評価
- 退職金と譲渡代金の配分
- 相続への影響
ただし、M&Aの実務経験は税理士によって差があります。経験がない場合、専門家を紹介してもらう形になります。税理士と連携して進める順序をご覧ください。
公的な相談窓口
事業承継・引継ぎ支援センターなどの公的機関は、中立的な立場で無料の相談に応じています。
- 選択肢の整理
- 準備の進め方
- 必要に応じた専門家の紹介
「まだ何も決めていない」段階でも相談できます。 費用がかからないため、最初の一歩として適しています。
金融機関への相談
取引金融機関は、次の点で頼りになります。
- 個人保証の解除の可能性
- 後継者への融資
- M&A時の借入の扱い
- 取引先の紹介
ただし、債権者としての立場もあることは理解しておいてください。伝えるタイミングは慎重に判断が必要です。金融機関への説明をご覧ください。
仲介・FAへの相談
相手探しと交渉の実務を担います。ただし、立場を理解して使う必要があります。
- 仲介は売り手・買い手の両方と契約する
- 成約しなければ報酬が発生しない仕組みが多い
複数社に会って比較してから決めてください。仲介会社の選び方と見極め方、M&A仲介手数料の仕組みをご覧ください。
自分の側に立つ専門家を置く
仲介・FAとは別に、自分の利益だけを見る専門家を持つことをおすすめします。
- 顧問税理士：手取り額、配分の設計
- 弁護士：最終契約書のチェック（特に表明保証）
費用はかかりますが、契約条項ひとつで後の負担が大きく変わります。保険と考えてください。
相談の順序（推奨）
- 公的窓口 or 顧問税理士：選択肢の整理、手取りの概算
- 社労士・行政書士：労務・許認可の課題を洗い出す
- 金融機関：保証の見通し（タイミングは慎重に）
- 仲介・FA：M&Aを選ぶ場合。複数社を比較
- 弁護士：契約段階で
1と2は、方法が決まっていなくても進められます。 準備は共通だからです。承継準備チェックリストをご覧ください。
相談するときの注意
1. 秘密保持
相談したこと自体が広がるリスクがあります。
- 専門家との間でも秘密保持を確認する
- 社内の誰に伝えるかを絞る
- 同業への相談は特に慎重に
秘密保持の実務、情報漏えいが起きたときの対応をご覧ください。
2. 一人の意見で決めない
それぞれ立場と得意分野が違います。複数の意見を聞いてから判断してください。
3. 費用を確認する
- 相談は無料か有料か
- 着手金、成功報酬の有無
- 不成立の場合の費用
成功報酬型の支援は、報酬の妥当性を確認してください。
4. 運送業の理解度を見る
許認可、労働時間規制、車両評価、リース残債。これらを説明しなくても通じる相手のほうが、話が速く進みます。
家族への相談も忘れない
専門家より先に、配偶者と話すべきことがあります。
- 引退後の生活
- 個人保証の存在と金額
- 子への承継の可能性
家族への切り出し方をご覧ください。
まとめ
相談先は、税理士・金融機関・仲介・公的機関・弁護士・社労士・行政書士と多岐にわたり、それぞれ立場と得意分野が違います。まずは公的窓口か顧問税理士から。方法が決まっていなくても、労務と許認可の課題洗い出しは進められます。自分の側に立つ専門家を別に置くことをおすすめします。